Здравствуйте друзья!
Любое дело начинается с идеи, которая рождается в голове предпринимателя. Если инвестору интересна идея, то она становится инвестиционным проектом и имеет все шансы стать следующим Facebook или Amazon. Когда на рынок выходит новичок с желанием заработать на инвестициях, у него должна быть разработанная стратегия, в основе которой будет какая-то идея. Есть два варианта: сформулировать самостоятельно или воспользоваться советами специалистов. В статье мы рассмотрим, что такое инвестиционные идеи простыми словами, где и как их искать, и можно ли их создать самостоятельно.
Что такое инвестиционная идея
Инвестиционная идея – это план вложения денег в инвестиционные инструменты с целью получения дохода. Объектами инвестирования являются акции, индексные фонды, валюта, драгоценные металлы, недвижимость и др. инвестор может самостоятельно сформулировать и описать инвестиционную идею или обратиться к готовым вариантам у профессионалов.
Основные характеристики:
- Законченный. План может быть краткосрочным, когда на достижение запланированной прибыли уходит от нескольких часов до нескольких дней, и долгосрочным, когда результат инвестор ждет месяцами.
- Сумма инвестиций. Выбор конкретного инструмента зависит в том числе и от финансовых возможностей инвестора. Например, вложения в физическую недвижимость требуют капитала от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей, а ценные бумаги доступны от пары тысяч рублей.
- Нет гарантии. Ни один эксперт, у которого вы вынашиваете инвестиционную идею, не может гарантировать, что она сработает и вы получите запланированный доход. То же самое верно и при формулировании собственного инвестиционного плана. Только в этом случае некого будет винить, если что-то пошло не так.
- Наличие риска. Этот вариант тесно связан с предыдущим. Любой инвестиционный инструмент имеет риск не получить доход или получить его в размере меньше запланированного. Где-то опасность больше (например, с акциями), где-то меньше (например, с ОФЗ).
Примером может служить следующая инвестиционная идея. Те, кто знаком с работами Р. Кийосаки, знают, что автор делит активы на те, которые приносят доход, и те, которые несут только затраты. От последних надо по возможности избавляться, а прибыльные приобретать. Например, у вас есть гараж или неиспользуемый земельный участок. Выручку от продажи можно вложить в ценные бумаги, а вместо расходов уже получить доход.
Эксперты, как правило, публикуют готовые идеи, которые касаются покупки конкретных акций или облигаций с запланированным горизонтом инвестирования и ожидаемым доходом. В качестве таких экспертов часто выступают брокеры.
Возникает справедливый вопрос: «Зачем им это делать? Альтруизм, благотворительность? Конечно нет элементарный бизнес. Чем больше клиентов они привлекут для реализации своих инвестиций, тем выше размер комиссии, которую они получат. Еще лучше, если за короткий промежуток времени вам нужно провести множество сделок купли-продажи. С каждой сделки брокер будет зарабатывать деньги. Поэтому, прежде чем воспользоваться чужим советом, необходимо оценить затраты на его реализацию и сопоставить их с потенциальной, но не гарантированной пользой.
Список ресурсов для поиска инвестидей
Рассмотрим вариант, когда инвестор решил найти инвестиционную идею у эксперта. В первую очередь всегда следует учитывать информацию о том, что по закону инвестиционные рекомендации могут давать только профессиональные советники, соответствующие определенным критериям ЦБ. Таких специалистов можно найти в реестре ЦБ РФ. На сегодняшний день в списке 106 специалистов, из них 16 индивидуальных предпринимателей.
Незаконно действуют те, кто не включен в реестр и чьи инвестиционные рекомендации видны на многочисленных интернет-ресурсах. Исключением являются люди или организации, которые упоминают, что некоторые из их советов не являются инвестиционными. Найдите это словосочетание в тексте и сделайте выводы.
Если вы посмотрите на список профессиональных советников, то в основном это наши известные брокеры. Большинство инвесторов можно найти на их официальных сайтах или в личных кабинетах, если вы являетесь клиентом одного из них.
Давайте посмотрим на некоторые ресурсы:
- Сайт invest-idei.ru
Удобный агрегатор инвестиционных идей от основных участников рынка. На момент написания этой статьи в базе данных была 3791 идея. Вы можете отсортировать их с помощью фильтра, а затем перейти к описанию выбранных параметров.
Для каждого есть аргумент “Кому” и ссылка на источник информации, для некоторых – ориентиры доходности и срока.
- Втб брокер
Аналитики ВТБ Капитал Инвестиции работают по рекомендациям, основанным на фундаментальном и техническом анализе, мониторинге рынка и новостях компании. Описание идеи включает аргументы в пользу повышения цены ценных бумаг, ориентиры для цен покупки и продажи, временные рамки.
Найти его можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции, раздел «Витрина”:
- Тинькофф Коридор
На сайте Тинькофф выступает агрегатором, размещая инвестиционные идеи от аналитиков различных брокерских и инвестиционных компаний. Вкладка для каждого варианта содержит краткое описание со ссылкой на оригинал, ожидаемую доходность и горизонт. Кроме того, для каждого эксперта дана точность прогнозов и процент прибыльных подсказок. Если вы клиент брокера Тинькофф, то можете сразу реализовать идею. Список регулярно обновляется? пока аналитики дают рекомендации.
Рекомендации находятся во вкладках “Инвестиции” – “Что купить”:
Инвестиционные идеи регулярно публикуются на страницах Тинькофф Журнал и в телеграм-канале Т‑Ж Инвестник. Но есть оговорка об отсутствии гарантий.
- Финансы
Аналитики Finama публикуют подробные аналитические анализы своих рекомендаций с инфографикой, анализом текущей ситуации в компании, мониторингом динамики отрасли, мировыми трендами, прогнозом на несколько лет вперед. Материал будет полезен как профессионалу, ищущему новые идеи, так и новичку, который только начинает покупать акции отдельных эмитентов. Практически вся необходимая информация находится в одном месте.
Вы можете найти его в разделе «Рекомендации”:
Любая готовая идея должна быть адаптирована под вашу инвестиционную стратегию. Что подходит одному, может не понравиться другому.
Как создать идею самому
Не нужно хватать готовые варианты инвестиций у аналитиков. Вы можете создать собственную идею, соответствующую вашему профилю риска, инвестиционной стратегии, финансовым возможностям и другим критериям.
Примерный пошаговый план создания:
- Определяем срок и минимальную сумму инвестиции. Если вы консервативный инвестор, то дейтрейдинг точно не для вас. Выбирайте долгосрочные истории.
- Мы следим за новостями и следим за тенденциями рынка. Например, в период карантина во всем мире были очень популярны онлайн-платформы для обучения, общения и т д или в последние годы набирает обороты тренд на зеленые инвестиции, так называемые ESG-инвестиции.
- Мы изучаем инсайдерскую информацию и ищем способы ее использования.
- Мы мониторим рынок и ищем компании, дела у которых в данный момент идут не очень хорошо. Это потенциальный кандидат на покупку. Мы погружаемся в фундаментальный анализ и оцениваем перспективы роста.
Если нет времени на все эти акции, то лучше всего инвестировать в индексные фонды: рынок не переиграешь, но и не проиграешь в долгосрочной перспективе.
Какие еще критерии можно использовать при создании идеи:
- уникальность: подходит для инвестиционных инструментов, таких как предметы искусства, антиквариат, драгоценные монеты, коллекции вин и т д.;
- инновации – инновационные продукты или услуги могут стать вторым Google или Twitter, инвестиции в такие проекты называются венчурными инвестициями, они могут сделать вас миллионером и с большой долей вероятности обанкротить;
- недооценка — популярный критерий среди последователей фундаментального анализа, ищущих недооцененные рынком акции и покупающих их в надежде на рост, многие из этих активов скрыты в акциях второго и третьего эшелона.
Как свести ошибки к минимуму
Какой бы метод вы ни выбрали в своей инвестиционной практике, вряд ли вам удастся полностью избежать ошибок. Несколько советов по минимизации рисков:
- Пользуйтесь советами только известных аналитиков, инвестиционных и брокерских компаний. Это не даст вам 100% уверенности в своей правоте, но аргументы уж точно не будут браться с потолка.
- Постарайтесь понять каждую букву и цифру того, о чем говорит аналитик. При необходимости посмотрите финансовую отчетность и сами посмотрите на показатели. Для этого нужно постоянно работать над своей теоретической инвестиционной подготовкой.
- Проверьте каждый вариант на соответствие вашему собственному профилю рисков и инвестиционной стратегии. Не забывайте, что большинство аналитиков работают не по найму
- Не зацикливайтесь только на одном варианте. Диверсификация очень хорошо работает в любой сфере человеческой жизни, а в инвестициях тем более.
- Не используйте весь доступный капитал для реализации рекомендаций. Риск потерять его очень высок.
Заключение
Если вы читаете эту статью, то вы уже реализовали хотя бы одну инвестиционную идею — пришли инвестировать. Теперь следующий шаг — убедиться, что капитал растет и приближает вас к финансовой независимости. Если вы инвестируете с холодной головой, то нет никаких шансов, что эта идея не сработает.
С уважением, Юлия Чистякова