Инвестиционные идеи: что это такое и где их искать

Здрав­ствуй­те друзья!

Любое дело начи­на­ет­ся с идеи, кото­рая рож­да­ет­ся в голо­ве пред­при­ни­ма­те­ля. Если инве­сто­ру инте­рес­на идея, то она ста­но­вит­ся инве­сти­ци­он­ным про­ек­том и име­ет все шан­сы стать сле­ду­ю­щим Facebook или Amazon. Когда на рынок выхо­дит нови­чок с жела­ни­ем зара­бо­тать на инве­сти­ци­ях, у него долж­на быть раз­ра­бо­тан­ная стра­те­гия, в осно­ве кото­рой будет какая-то идея. Есть два вари­ан­та: сфор­му­ли­ро­вать само­сто­я­тель­но или вос­поль­зо­вать­ся сове­та­ми спе­ци­а­ли­стов. В ста­тье мы рас­смот­рим, что такое инве­сти­ци­он­ные идеи про­сты­ми сло­ва­ми, где и как их искать, и мож­но ли их создать самостоятельно.

Что такое инвестиционная идея

Инве­сти­ци­он­ная идея – это план вло­же­ния денег в инве­сти­ци­он­ные инстру­мен­ты с целью полу­че­ния дохо­да. Объ­ек­та­ми инве­сти­ро­ва­ния явля­ют­ся акции, индекс­ные фон­ды, валю­та, дра­го­цен­ные метал­лы, недви­жи­мость и др. инве­стор может само­сто­я­тель­но сфор­му­ли­ро­вать и опи­сать инве­сти­ци­он­ную идею или обра­тить­ся к гото­вым вари­ан­там у профессионалов.

Основ­ные характеристики:

1. Закон­чен­ный. План может быть крат­ко­сроч­ным, когда на дости­же­ние запла­ни­ро­ван­ной при­бы­ли ухо­дит от несколь­ких часов до несколь­ких дней, и дол­го­сроч­ным, когда резуль­тат инве­стор ждет месяцами.
2. Сум­ма инве­сти­ций. Выбор кон­крет­но­го инстру­мен­та зави­сит в том чис­ле и от финан­со­вых воз­мож­но­стей инве­сто­ра. Напри­мер, вло­же­ния в физи­че­скую недви­жи­мость тре­бу­ют капи­та­ла от несколь­ких сотен тысяч до несколь­ких мил­ли­о­нов руб­лей, а цен­ные бума­ги доступ­ны от пары тысяч рублей.
3. Нет гаран­тии. Ни один экс­перт, у кото­ро­го вы вына­ши­ва­е­те инве­сти­ци­он­ную идею, не может гаран­ти­ро­вать, что она сра­бо­та­ет и вы полу­чи­те запла­ни­ро­ван­ный доход. То же самое вер­но и при фор­му­ли­ро­ва­нии соб­ствен­но­го инве­сти­ци­он­но­го пла­на. Толь­ко в этом слу­чае неко­го будет винить, если что-то пошло не так.
4. Нали­чие рис­ка. Этот вари­ант тес­но свя­зан с преды­ду­щим. Любой инве­сти­ци­он­ный инстру­мент име­ет риск не полу­чить доход или полу­чить его в раз­ме­ре мень­ше запла­ни­ро­ван­но­го. Где-то опас­ность боль­ше (напри­мер, с акци­я­ми), где-то мень­ше (напри­мер, с ОФЗ).

При­ме­ром может слу­жить сле­ду­ю­щая инве­сти­ци­он­ная идея. Те, кто зна­ком с рабо­та­ми Р. Кийо­са­ки, зна­ют, что автор делит акти­вы на те, кото­рые при­но­сят доход, и те, кото­рые несут толь­ко затра­ты. От послед­них надо по воз­мож­но­сти избав­лять­ся, а при­быль­ные при­об­ре­тать. Напри­мер, у вас есть гараж или неис­поль­зу­е­мый земель­ный уча­сток. Выруч­ку от про­да­жи мож­но вло­жить в цен­ные бума­ги, а вме­сто рас­хо­дов уже полу­чить доход.

Экс­пер­ты, как пра­ви­ло, пуб­ли­ку­ют гото­вые идеи, кото­рые каса­ют­ся покуп­ки кон­крет­ных акций или обли­га­ций с запла­ни­ро­ван­ным гори­зон­том инве­сти­ро­ва­ния и ожи­да­е­мым дохо­дом. В каче­стве таких экс­пер­тов часто высту­па­ют брокеры.

Воз­ни­ка­ет спра­вед­ли­вый вопрос: «Зачем им это делать? Аль­тру­изм, бла­го­тво­ри­тель­ность? Конеч­но нет эле­мен­тар­ный биз­нес. Чем боль­ше кли­ен­тов они при­вле­кут для реа­ли­за­ции сво­их инве­сти­ций, тем выше раз­мер комис­сии, кото­рую они полу­чат. Еще луч­ше, если за корот­кий про­ме­жу­ток вре­ме­ни вам нуж­но про­ве­сти мно­же­ство сде­лок куп­ли-про­да­жи. С каж­дой сдел­ки бро­кер будет зара­ба­ты­вать день­ги. Поэто­му, преж­де чем вос­поль­зо­вать­ся чужим сове­том, необ­хо­ди­мо оце­нить затра­ты на его реа­ли­за­цию и сопо­ста­вить их с потен­ци­аль­ной, но не гаран­ти­ро­ван­ной пользой.

Список ресурсов для поиска инвестидей

Рас­смот­рим вари­ант, когда инве­стор решил най­ти инве­сти­ци­он­ную идею у экс­пер­та. В первую оче­редь все­гда сле­ду­ет учи­ты­вать инфор­ма­цию о том, что по зако­ну инве­сти­ци­он­ные реко­мен­да­ции могут давать толь­ко про­фес­си­о­наль­ные совет­ни­ки, соот­вет­ству­ю­щие опре­де­лен­ным кри­те­ри­ям ЦБ. Таких спе­ци­а­ли­стов мож­но най­ти в реест­ре ЦБ РФ. На сего­дняш­ний день в спис­ке 106 спе­ци­а­ли­стов, из них 16 инди­ви­ду­аль­ных предпринимателей.

Неза­кон­но дей­ству­ют те, кто не вклю­чен в реестр и чьи инве­сти­ци­он­ные реко­мен­да­ции вид­ны на мно­го­чис­лен­ных интер­нет-ресур­сах. Исклю­че­ни­ем явля­ют­ся люди или орга­ни­за­ции, кото­рые упо­ми­на­ют, что неко­то­рые из их сове­тов не явля­ют­ся инве­сти­ци­он­ны­ми. Най­ди­те это сло­во­со­че­та­ние в тек­сте и сде­лай­те выводы.

Если вы посмот­ри­те на спи­сок про­фес­си­о­наль­ных совет­ни­ков, то в основ­ном это наши извест­ные бро­ке­ры. Боль­шин­ство инве­сто­ров мож­но най­ти на их офи­ци­аль­ных сай­тах или в лич­ных каби­не­тах, если вы явля­е­тесь кли­ен­том одно­го из них.

Давай­те посмот­рим на неко­то­рые ресурсы:

• Сайт invest-idei.ru

Удоб­ный агре­га­тор инве­сти­ци­он­ных идей от основ­ных участ­ни­ков рын­ка. На момент напи­са­ния этой ста­тьи в базе дан­ных была 3791 идея. Вы може­те отсор­ти­ро­вать их с помо­щью филь­тра, а затем перей­ти к опи­са­нию выбран­ных параметров.

Для каж­до­го есть аргу­мент “Кому” и ссыл­ка на источ­ник инфор­ма­ции, для неко­то­рых – ори­ен­ти­ры доход­но­сти и срока.

• Втб бро­кер

Ана­ли­ти­ки ВТБ Капи­тал Инве­сти­ции рабо­та­ют по реко­мен­да­ци­ям, осно­ван­ным на фун­да­мен­таль­ном и тех­ни­че­ском ана­ли­зе, мони­то­рин­ге рын­ка и ново­стях ком­па­нии. Опи­са­ние идеи вклю­ча­ет аргу­мен­ты в поль­зу повы­ше­ния цены цен­ных бумаг, ори­ен­ти­ры для цен покуп­ки и про­да­жи, вре­мен­ные рамки.

Най­ти его мож­но в при­ло­же­нии ВТБ Мои Инве­сти­ции, раз­дел «Вит­ри­на”:

• Тинь­кофф Коридор

На сай­те Тинь­кофф высту­па­ет агре­га­то­ром, раз­ме­щая инве­сти­ци­он­ные идеи от ана­ли­ти­ков раз­лич­ных бро­кер­ских и инве­сти­ци­он­ных ком­па­ний. Вклад­ка для каж­до­го вари­ан­та содер­жит крат­кое опи­са­ние со ссыл­кой на ори­ги­нал, ожи­да­е­мую доход­ность и гори­зонт. Кро­ме того, для каж­до­го экс­пер­та дана точ­ность про­гно­зов и про­цент при­быль­ных под­ска­зок. Если вы кли­ент бро­ке­ра Тинь­кофф, то може­те сра­зу реа­ли­зо­вать идею. Спи­сок регу­ляр­но обнов­ля­ет­ся? пока ана­ли­ти­ки дают рекомендации.

Реко­мен­да­ции нахо­дят­ся во вклад­ках “Инве­сти­ции” – “Что купить”:

Инве­сти­ци­он­ные идеи регу­ляр­но пуб­ли­ку­ют­ся на стра­ни­цах Тинь­кофф Жур­нал и в теле­грам-кана­ле Т‑Ж Инвест­ник. Но есть ого­вор­ка об отсут­ствии гарантий.

• Финан­сы

Ана­ли­ти­ки Finama пуб­ли­ку­ют подроб­ные ана­ли­ти­че­ские ана­ли­зы сво­их реко­мен­да­ций с инфо­гра­фи­кой, ана­ли­зом теку­щей ситу­а­ции в ком­па­нии, мони­то­рин­гом дина­ми­ки отрас­ли, миро­вы­ми трен­да­ми, про­гно­зом на несколь­ко лет впе­ред. Мате­ри­ал будет поле­зен как про­фес­си­о­на­лу, ищу­ще­му новые идеи, так и нович­ку, кото­рый толь­ко начи­на­ет поку­пать акции отдель­ных эми­тен­тов. Прак­ти­че­ски вся необ­хо­ди­мая инфор­ма­ция нахо­дит­ся в одном месте.

Вы може­те най­ти его в раз­де­ле «Реко­мен­да­ции”:

Любая гото­вая идея долж­на быть адап­ти­ро­ва­на под вашу инве­сти­ци­он­ную стра­те­гию. Что под­хо­дит одно­му, может не понра­вить­ся другому.

Как создать идею самому

Не нуж­но хва­тать гото­вые вари­ан­ты инве­сти­ций у ана­ли­ти­ков. Вы може­те создать соб­ствен­ную идею, соот­вет­ству­ю­щую ваше­му про­фи­лю рис­ка, инве­сти­ци­он­ной стра­те­гии, финан­со­вым воз­мож­но­стям и дру­гим критериям.

При­мер­ный поша­го­вый план создания:

1. Опре­де­ля­ем срок и мини­маль­ную сум­му инве­сти­ции. Если вы кон­сер­ва­тив­ный инве­стор, то дей­трей­динг точ­но не для вас. Выби­рай­те дол­го­сроч­ные истории.
2. Мы сле­дим за ново­стя­ми и сле­дим за тен­ден­ци­я­ми рын­ка. Напри­мер, в пери­од каран­ти­на во всем мире были очень попу­ляр­ны онлайн-плат­фор­мы для обу­че­ния, обще­ния и т д или в послед­ние годы наби­ра­ет обо­ро­ты тренд на зеле­ные инве­сти­ции, так назы­ва­е­мые ESG-инвестиции.
3. Мы изу­ча­ем инсай­дер­скую инфор­ма­цию и ищем спо­со­бы ее использования.
4. Мы мони­то­рим рынок и ищем ком­па­нии, дела у кото­рых в дан­ный момент идут не очень хоро­шо. Это потен­ци­аль­ный кан­ди­дат на покуп­ку. Мы погру­жа­ем­ся в фун­да­мен­таль­ный ана­лиз и оце­ни­ва­ем пер­спек­ти­вы роста.

Если нет вре­ме­ни на все эти акции, то луч­ше все­го инве­сти­ро­вать в индекс­ные фон­ды: рынок не пере­иг­ра­ешь, но и не про­иг­ра­ешь в дол­го­сроч­ной перспективе.

Какие еще кри­те­рии мож­но исполь­зо­вать при созда­нии идеи:

• уни­каль­ность: под­хо­дит для инве­сти­ци­он­ных инстру­мен­тов, таких как пред­ме­ты искус­ства, анти­ква­ри­ат, дра­го­цен­ные моне­ты, кол­лек­ции вин и т д.;
• инно­ва­ции – инно­ва­ци­он­ные про­дук­ты или услу­ги могут стать вто­рым Google или Twitter, инве­сти­ции в такие про­ек­ты назы­ва­ют­ся вен­чур­ны­ми инве­сти­ци­я­ми, они могут сде­лать вас мил­ли­о­не­ром и с боль­шой долей веро­ят­но­сти обанкротить;
• недо­оцен­ка — попу­ляр­ный кри­те­рий сре­ди после­до­ва­те­лей фун­да­мен­таль­но­го ана­ли­за, ищу­щих недо­оце­нен­ные рын­ком акции и поку­па­ю­щих их в надеж­де на рост, мно­гие из этих акти­вов скры­ты в акци­ях вто­ро­го и тре­тье­го эшелона.

Как свести ошибки к минимуму

Какой бы метод вы ни выбра­ли в сво­ей инве­сти­ци­он­ной прак­ти­ке, вряд ли вам удаст­ся пол­но­стью избе­жать оши­бок. Несколь­ко сове­тов по мини­ми­за­ции рисков:

1. Поль­зуй­тесь сове­та­ми толь­ко извест­ных ана­ли­ти­ков, инве­сти­ци­он­ных и бро­кер­ских ком­па­ний. Это не даст вам 100% уве­рен­но­сти в сво­ей право­те, но аргу­мен­ты уж точ­но не будут брать­ся с потолка.
2. Поста­рай­тесь понять каж­дую бук­ву и циф­ру того, о чем гово­рит ана­ли­тик. При необ­хо­ди­мо­сти посмот­ри­те финан­со­вую отчет­ность и сами посмот­ри­те на пока­за­те­ли. Для это­го нуж­но посто­ян­но рабо­тать над сво­ей тео­ре­ти­че­ской инве­сти­ци­он­ной подготовкой.
3. Про­верь­те каж­дый вари­ант на соот­вет­ствие ваше­му соб­ствен­но­му про­фи­лю рис­ков и инве­сти­ци­он­ной стра­те­гии. Не забы­вай­те, что боль­шин­ство ана­ли­ти­ков рабо­та­ют не по найму
4. Не зацик­ли­вай­тесь толь­ко на одном вари­ан­те. Дивер­си­фи­ка­ция очень хоро­шо рабо­та­ет в любой сфе­ре чело­ве­че­ской жиз­ни, а в инве­сти­ци­ях тем более.
5. Не исполь­зуй­те весь доступ­ный капи­тал для реа­ли­за­ции реко­мен­да­ций. Риск поте­рять его очень высок.

Заключение

Если вы чита­е­те эту ста­тью, то вы уже реа­ли­зо­ва­ли хотя бы одну инве­сти­ци­он­ную идею — при­шли инве­сти­ро­вать. Теперь сле­ду­ю­щий шаг — убе­дить­ся, что капи­тал рас­тет и при­бли­жа­ет вас к финан­со­вой неза­ви­си­мо­сти. Если вы инве­сти­ру­е­те с холод­ной голо­вой, то нет ника­ких шан­сов, что эта идея не сработает.

С ува­же­ни­ем, Юлия Чистякова