Как сделать деньги на дивидендах по акциям — лайфхак для новичков

Как заработать на дивидендах по акциям: хитрость для новичков

Став­ки по бан­ков­ским депо­зи­там зна­чи­тель­но сни­зи­лись с 2015 года. По ито­гам 2021 года доход­ность депо­зи­тов немно­го уве­ли­чи­лась до 5–7% в год. Что делать обыч­ным граж­да­нам со сво­и­ми день­га­ми, как сохра­нить сбе­ре­же­ния и зара­бо­тать? Есть хоро­шая аль­тер­на­ти­ва – поку­пать рос­сий­ские диви­денд­ные акции.

В этой ста­тье мы пого­во­рим о том, как зара­бо­тать на диви­денд­ных акци­ях, насколь­ко это может быть выгод­но рядо­вым граж­да­нам? Учи­ты­вай­те все рис­ки и под­вод­ные кам­ни это­го вложения.

1. Введение в дивиденды по акциям — термины и особенности

Диви­ден­ды (от англ. «диви­ден­ды») — это выпла­та части при­бы­ли ком­па­нии акци­о­не­рам (соб­ствен­ни­кам).

Акци­о­не­ры регу­ляр­но полу­ча­ют диви­ден­ды. У раз­ных ком­па­ний может быть раз­ный про­цент диви­денд­ной доходности.

Фор­му­ла диви­денд­ной доходности:

Диви­денд­ная доход­ность = [Сум­ма диви­ден­да] / [Цена акции] × 100%

Напри­мер, если акция на бир­же сто­ит 150 руб­лей, а диви­денд 8 руб­лей, то доход­ность 5,33%. Если цена акции повы­сит­ся до 170 руб­лей, доход­ность сни­зит­ся – 4,7%.

Цена акций ока­зы­ва­ет силь­ное вли­я­ние на диви­денд­ную доход­ность. В зави­си­мо­сти от точ­ки вхо­да раз­ные инве­сто­ры полу­ча­ют раз­ную доходность.

Точ­ную сум­му диви­ден­дов пред­ла­га­ет совет дирек­то­ров. Акци­о­не­ры могут утвер­дить это реше­ние толь­ко на годо­вом общем собра­нии акци­о­не­ров ком­па­нии (AGMA). При этом акци­о­не­ры никак не могут повли­ять на заяв­лен­ную сум­му выплаты.

Выпла­та диви­ден­дов явля­ет­ся спо­со­бом рас­пре­де­ле­ния при­бы­ли меж­ду акционерами.

Озна­ко­мить­ся с теку­щи­ми дан­ны­ми и про­гно­за­ми по диви­ден­дам мож­но на страницах:

  • Диви­денд­ная доход­ность по рос­сий­ским акциям;
  • Пол­ный гра­фик пла­те­жей на 2022 год;;
  • Пред­сто­я­щие диви­ден­ды по рос­сий­ским акциям;

Нович­кам реко­мен­дую про­чи­тать вве­де­ние в инве­сти­ро­ва­ние в акции и облигации:

  • Акции и обли­га­ции для начинающих;
  • Прин­цип фор­ми­ро­ва­ния порт­фе­ля акций для начи­на­ю­щих: направленность;
  • Как начать инве­сти­ро­вать с любой суммы;
  • Стра­те­гии покуп­ки акций;
  • Стра­те­гии инве­сти­ро­ва­ния на фон­до­вом рынке;

Примечание

Не все ком­па­нии выпла­чи­ва­ют дивиденды.

2. Как получать дивиденды физическому лицу

Для полу­че­ния диви­ден­дов по акци­ям доста­точ­но быть акци­о­не­ром на момент закры­тия реест­ра в день закры­тия. Напри­мер, если край­ний срок реги­стра­ции 15 июня, то инве­стор дол­жен вла­деть акци­я­ми на момент закры­тия в тече­ние 2‑х рабо­чих дней, так как бир­жа рабо­та­ет в режи­ме тор­гов Т+2.

Купить акции для физи­че­ско­го лица мож­но через бро­кер­ский счет. Открыть его мож­но через бро­кер­ские ком­па­нии. Реко­мен­дую рабо­тать с про­фес­си­о­наль­ны­ми бро­ке­ра­ми (они на рын­ке более 20 лет):

  • Как заработать на дивидендах по акциям: хитрость для новичков

    Финам (акция: бес­по­шлин­ная тор­гов­ля без комис­сии навсегда)

  • Как заработать на дивидендах по акциям: хитрость для новичков

    БКС Брокер

У них самые низ­кие комис­сии за объ­ем тор­гов, им доступ­ны все финан­со­вые инстру­мен­ты на бир­же (акции, обли­га­ции, фью­черсы, опци­о­ны, валюты).

  • Кто явля­ет­ся бир­же­вым маклером;
  • Како­го бро­ке­ра выбрать для тор­гов­ли на бирже;
  • Как выбрать бир­же­во­го маклера;

Поша­го­вую инструк­цию со все­ми скрин­шо­та­ми по покуп­ке акций и тор­гов­ле на бир­же читай­те в отдель­ных статьях:

  • Как купить акции част­но­му лицу: подроб­ная инструкция;
  • Как я могу начать тор­го­вать на фон­до­вом рынке;
  • Как инве­сти­ро­вать в цен­ные бума­ги – палочки-выручалочки;
  • Как купить обли­га­ции: пол­ное руководство;

Давай­те рас­смот­рим попу­ляр­ные стра­те­гии, как зара­бо­тать на диви­ден­дах по акци­ям, а так­же дадим пояс­не­ния к раз­лич­ным вариантам.

3. Стратегии как заработать на дивидендных акциях

Коти­ров­ки акций для диви­денд­ных акций чув­ству­ют себя очень без­опас­но даже во вре­мя рыноч­ных спа­дов. Инве­сто­ры актив­но поку­па­ют их при любой зна­чи­тель­ной просадке.

  • Диви­денд­ная стра­те­гия для начинающих;

Суще­ству­ют раз­лич­ные под­хо­ды к полу­че­нию диви­ден­дов. В раз­ных слу­ча­ях могут быть эффек­тив­ны раз­ные стра­те­гии. Пред­ска­зать и выбрать пра­виль­ный проблематично.

Стратегия 1. Равномерно инвестирование в дивидендные акции

Покуп­ка акций на регу­ляр­ной осно­ве назы­ва­ет­ся «мето­дом рав­но­мер­но­го сред­не­го инве­сти­ро­ва­ния». Эффек­тив­ность этой стра­те­гии была напи­са­на в 20 веке в кни­ге «Разум­ный инвестор”.

Если поку­пать акции каж­дый месяц рав­но­мер­но на одну и ту же сум­му (напри­мер, 15 тысяч руб­лей), инве­стор со вре­ме­нем полу­ча­ет отлич­ную доход­ность, так как накап­ли­ва­ет акти­вы по сред­ней цене.

Диви­денд­ные доли долж­ны накап­ли­вать­ся рав­но­мер­но, а полу­чен­ные диви­ден­ды реин­ве­сти­ро­вать­ся, что еще боль­ше уско­ря­ет про­цесс накоп­ле­ния капи­та­ла. Воз­ни­ка­ет эффект слож­ных про­цен­тов, основ­ной долг быст­ро рас­тет. При этом не обя­за­тель­но ждать ски­док на рын­ке, мож­но допол­ни­тель­но купить по любой цене рав­ны­ми частями.

Пре­иму­ще­ство диви­денд­ных акций в том, что диви­ден­ды при­хо­дят регу­ляр­но. Напри­мер, купив ИТ-ком­па­нию, инве­стор таких выплат не полу­чит и смо­жет доку­пить толь­ко при соб­ствен­ном регу­ляр­ном пополнении.

Стратегия 2. Покупка за 1–2 месяца до дивидендной отсечки

На гра­фи­ке неслож­но заме­тить сле­ду­ю­щую зако­но­мер­ность: в сред­нем за 1–2 меся­ца до сокра­ще­ния диви­ден­дов цены на акции начи­на­ют рас­ти. Эти акции мог­ли оста­вать­ся без изме­не­ний в тече­ние 6 меся­цев, а за несколь­ко недель до закры­тия рекор­да нача­лись актив­ные покупки.

Основ­ная идея этой стра­те­гии заклю­ча­ет­ся в том, что­бы зара­бо­тать на росте цен акций за несколь­ко недель до закры­тия рекорда.

Что­бы полу­чить диви­ден­ды по этой стра­те­гии, инве­сто­ру про­сто необ­хо­ди­мо вло­жить­ся в те акции, кото­рые вско­ре выпла­тят диви­ден­ды, но уже нача­ли рас­ти. В раз­рез вхо­дить не нуж­но, так как цель чисто умозрительная.

Стратегия 3. Закрытие дивидендного гэпа

В пер­вый тор­го­вый день после отсе­че­ния акции откры­ва­ют­ся с гэпом ниже сум­мы диви­ден­дов, вклю­чая нало­ги. Это извест­ный факт.

Так­же сто­ит отме­тить тот факт, что диви­денд­ный гэп закры­ва­ет­ся в сред­нем за 30–60 дней. Цены на акции могут сно­ва быст­ро вырас­ти. В то же вре­мя, после закры­тия гэпа невоз­мож­но спро­гно­зи­ро­вать даль­ней­шую дина­ми­ку цены.

Не все акции закры­ва­ют диви­денд­ные гэпы, поэто­му есть риск нарвать­ся на такой слу­чай и надол­го стать дол­го­сроч­ным акционером.

Суще­ству­ет пра­ви­ло, кото­рое помо­га­ет акци­ям быст­рее закрыть свой диви­денд­ный раз­рыв: если диви­ден­ды сле­ду­ю­ще­го года не мень­ше, чем диви­ден­ды это­го года. Но инве­стор не может пред­ска­зать буду­щее, так что это толь­ко догад­ки и рас­суж­де­ния. Един­ствен­ный спо­соб, кото­рым это пра­ви­ло может быть полез­ным, — это избе­жать лову­шек еди­но­вре­мен­ных дивидендов.

Напри­мер, если ком­па­ния про­да­ла иму­ще­ство и выпла­чи­ва­ет боль­шие диви­ден­ды, то вам не сле­ду­ет вво­дить эти акции.

Стратегия 4. Покупка ETF фонда на дивиденды

Вы може­те полу­чать диви­ден­ды, про­сто поку­пая ETF.

С янва­ря 2021 года на Мос­ков­ской бир­же появил­ся новый ETF, состо­я­щий из диви­денд­ных акций. Его тикер — «DIVD». Пред­став­ля­ет собой актив­ный управ­ля­е­мый BPIF, копи­ру­ю­щий индекс «ИРДИВТР» («Индекс диви­денд­ных акций Рос­сий­ской Феде­ра­ции ДОНОД»). Этот BPIF содер­жит толь­ко диви­денд­ные акции. Все диви­ден­ды реин­ве­сти­ру­ют­ся, уве­ли­чи­вая сто­и­мость АКЦИИ. Для тех, кто не хочет выби­рать отдель­ные акции, а потом думать, что делать с диви­ден­да­ми, это будет иде­аль­ный вариант.

BPIF не пла­тит нало­ги с диви­ден­дов. С уче­том сред­не­го диви­ден­да в рай­оне 7–9% годо­вых это состав­ля­ет 0,90–1,17%. Комис­сия за управ­ле­ние фон­дом состав­ля­ет до 0,9%. Те на самом деле, для инве­сто­ра этот фонд сде­ла­ет всю рабо­ту и даже сэко­но­мит немно­го денег на налогах.

  • Что такое ETF и как их купить: подроб­ное руководство;
  • Фон­ды ETF – вопро­сы и ответы;
  • Выступ­ле­ние ETF на Мос­ков­ской бирже;
  • Срав­не­ние ETF и BPIF – сход­ства и различия;
  • Что выгод­нее: купить ETF или акции;

Стратегия 5. Покупка будущих дивидендных акций

На рос­сий­ском рын­ке есть мно­го ком­па­ний, кото­рые пла­тят до 20% при­бы­ли по МСФО. Этот пока­за­тель так­же назы­ва­ет­ся коэф­фи­ци­ен­том выпла­ты диви­ден­дов (PR).

10–20% это очень мало. В сред­нем по миру раз­мер ПР намно­го боль­ше и состав­ля­ет 60–90%.

Дол­го­сроч­ный инве­стор может попы­тать­ся извлечь выго­ду из изме­не­ния диви­денд­ной поли­ти­ки. Конеч­но, не факт, что изме­нит­ся. Но если это про­изой­дет, то цена акции может зна­чи­тель­но воз­рас­ти (на 50%, на 100%). Сто­ит искать ста­биль­ные ком­па­нии с неболь­шой став­кой выплат.

Это дол­го­сроч­ная инве­сти­ция, кото­рая может при­не­сти мно­го денег, а может года­ми почти ниче­го не при­но­сить. Нужен опыт инве­сти­ро­ва­ния и выбо­ра таких компаний.

4. Сколько можно заработать на дивидендах по акциям

Ста­ти­сти­ка фон­до­во­го рын­ка гово­рит, что в сред­нем акции рас­тут на 10–15% в год с уче­том выпла­ты диви­ден­дов. Это тот вид дохо­да, на кото­рый могут рас­счи­ты­вать инвесторы.

Если полу­чен­ные диви­ден­ды реин­ве­сти­ро­вать, мож­но зара­бо­тать боль­ше в тече­ние дли­тель­но­го пери­о­да. Око­ло 20–30% в год на 10–20 лет. Здесь мы име­ем в виду руб­ле­вую состав­ля­ю­щую. Эта инфор­ма­ция осно­ва­на на про­шлом опы­те и не может быть гаран­ти­ей будущего.

Отве­чая на вопрос, сколь­ко мож­но зара­бо­тать на диви­ден­дах по акци­ям, мож­но ска­зать, что око­ло 10–15% при крат­ко­сроч­ных вло­же­ни­ях без реин­ве­сти­ро­ва­ния и 20–30% при дол­го­сроч­ных вло­же­ни­ях с уче­том реинвестирования.

Важ­но выбрать диви­денд­ные акции, кото­рые выпла­чи­ва­ют ста­биль­ные диви­ден­ды. Такие ком­па­нии назы­ва­ют диви­денд­ны­ми аристократами.

Рекомендации

Из этой ста­тьи вы узна­ли, что каж­дый может начать зара­ба­ты­вать диви­ден­ды по акци­ям. Для это­го про­сто открой­те бро­кер­ский счет и купи­те акции. Вы може­те начать с любой сум­мы денег. Доход­ность стра­те­гии «купи и дер­жи» состав­ля­ет в сред­нем 10–20% в год. За год их может быть боль­ше или меньше.

Оцените статью
( Пока оценок нет )
Добавить комментарий

тринадцать + четырнадцать =